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深化整治市场乱象 提升案防风控水平

发布时间: 2018-07-11 10:53 来源: 未知 作者: admin
      进一步深化整治银行业市场乱象工作,是贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议的决策部署,是切实规范经营行为,防范系统性金融风险的重大举措。抓好市场乱象整治工作,涉及到全行上下各层级经营机构、管理部门,涉及所有的业务产品和系统平台,必须要加强对整治工作的组织领导和宣传推动,完善案防责任机制,明确工作职责要求,加强宣讲教育培训,增强合规意识和业务素质,突出重点领域、细化工作安排、加强排查过程管理和排查质量控制,严肃整改问责,提升治理工作成效。
      一、把好思想关,突出合规意识培育,增强制度执行主动性。要提高政治站位,充分认识到深化市场乱象整治的重要意义,认清强监管常态化长期化态势,树立高质量发展理念,主动调整经营管理方式方法;要按照监管部门的部署要求,严肃认真对待深化整治工作,持续推动整治市场乱象向纵深发展,严守不发生系统性金融风险的底线。突出抓好思想意识到位,通过持续加强员工培训及合规宣讲,全面提升干部员工的思想素质和业务水平,变“要我合规”为“我要合规”,从根本上提升整治工作成效。重点要积极推进领导干部“讲合规”、业务条线“宣合规”、案例警示“促合规”活动,增强全员的合规意识和制度执行力。认真落实银监局“双随机”测试要求,组织学习监管制度,通过开展《问责办法》网上知识测试,增强全员对监管制度的理解和认知,使员工了解违规操作的惩处结果,促进合规操作、规范经营。进一步深化警示教育活动,通过解读案例,用身边事教育身边人,引导员工吸取教训,引以为戒,深刻认识违法违规带来的严重后果,自觉遵纪守法,严格业务操作,增强案例警示作用。
      二、签好责任书,细化职责清单管理,增强案防风控有效性。持续加强案防体系建设,强化组织推动,成立乱象整治领导小组,实行“一把手”责任制,同时明确分管行领导、牵头部门、业务部室、督导小组的工作职责,形成分工合作、各司其职的工作机制。进一步完善和细化案件风险防范工作要点和各部门职责清单,通过签订案防目标责任书,进一步压实案防风控的主体责任,形成常态化的案件风险防范机制。组织全员学习并逐人签订《合规履职》、《信息保密》等承诺书,力促全行干部员工知规、明责,以增强担当意识。全行各级单位要落实乱象治理现场检查责任,组织签订责任书,确保检查结果可追溯。加强宣传动员,通过专题会议、联席例会、内网平台等,加强对整治工作的宣传动员和安排部署。实行督促提示制度,定期召开例会、下发工作提示、编发信息简报,以提示重点工作、解读政策要求,积极推动治理工作有序开展。定期向监管部门汇报治理进度、报送工作总结,必要时将邀请监管部门现场指导,确保全行整治工作不偏向不走样。
      三、打好主动仗,强化重点领域治理,增强排查整治针对性。自查自纠是乱象治理的重要阶段,也是整改提升等后期工作的基础,要在全面评估的基础上,突出对重点风险领域的综合性排查治理,以增强“乱象治理”工作成效。各业务部门要积极行动,结合条线业务经营和风险管理状况,研究制定实施方案,进一步明确治理重点机构、重点风险和重点业务,细化排查方法,按照机构和业务全覆盖的要求,全面开展自查自纠、上查下及督查工作。突出对员工行为的排查,积极通过内查外访、互联网信息平台、“企查查”等手机APP软件,深入排查员工“有无经商办企业”等违规行为。灵活运用非现场延伸分析、账务核对、走访调查、科技取证、问询谈话等多种方式,扩展性排查疑点线索,以提升整治工作的针对性和有效性。
      四、抓住关键点,做实整改问责环节,增强治理工作深入性。乱象治理是贯穿全年的重点工作,整改提升则是关键环节,必须要加强管理。细化工作安排,通过表格形式明确整治要点及部门分工,明确排查方法、资料报送路径。全行各牵头部门要严把排查质量,做到检查业务有清单、检查过程有记录、检查结果有报告、检查问题有台账,确保治理工作全程留痕。认真整改严肃问责,采取边排查边整改、边问责边教育、边规范边提升的方式,对自查发现的问题,要求立行立改,及时消除风险隐患。坚持“靶向”治疗,结合问题整改,认真梳理识别产品、系统、流程等方面存在的内控缺陷、制度短板等,提出针对性改进建议或风险防控措施,避免问题屡查屡犯,切实提升“乱象整治”工作成效。严格问责追责,防止出现整改措施轻描淡写、就事论事,问责处罚重经办责任追究、轻管理责任追究,重经济处罚、轻纪律处分等问题。建立问题台账,逐一落实整改,明确时限、责任到人,严格按照党纪、政纪和内部规章进行问责,真正使铁的制度、铁的纪律得到铁的执行。(农行徐州分行党委书记、行长 陆川)
 

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